Prosedur Rekonsiliasi Partner

Deskripsi

Rekonsiliasi merupakan kewajiban dari partner, sebagai upaya monitoring dan mitigasi resiko terhadap transaksi finansial yang terjadi, yang biasa dilakukan di H+1.

Partner yang diijinkan naik ke production, khususnya untuk produk Fund Transfer, Direct Debit dan BRIZZI, harus menyertakan prosedur rekonsiliasi yang dilakukan dan divalidasi oleh tim BRIAPI.

Ada tiga pilihan data sumber yang bisa digunakan untuk melakukan proses rekonsiliasi.

1. Riwayat Transaksi

Account Statement (rekening koran atau info mutasi), bisa didapatkan dengan dua cara:

  1. Melalui API riwayat transaksi
  2. Download dari aplikasi CMS

Beberapa hal yang perlu diperhatikan ketika menggunakan Account Statement sebagai data sumber rekonsiliasi:

  • Account Statement bisa didapatkan di hari yang sama atau di hari berikutnya. Namun, ada perbedaan struktur remark untuk transaksi Fund Transfer, sebagai berikut:
    • Contoh isian remark: REMARK TEST BRIAPI
    • Rekening koran H+0: remark akan berisi REMARK TEST BRIAPI
    • Rekening koran H+1: remark akan berisi REMARK TEST BRIAPI WS_OB;<Nomor Referral>;<Tambahan Informasi>
    • Tambahan Informasi didapat dari sistem meliputi institution code dan teller pembukuan
  • Oleh karena itu, untuk partner produk FT, perlu menyertakan kode unik di kolom Remark, untuk memudahkan identifikasi transaksi di H+0.
Silahkan melihat dokumentasi API Riwayat Transaksi untuk penjelasan lebih detail.

2. Direct Debit Report

Report ini di-generate khusus untuk produk Direct Debit. Silahkan lihat dokumentasi di produk Direct Debit atau kontak ke tim BRIAPI untuk pembacaan report tersebut.

3. MT940 File

MT940 adalah file format swift yang menampilkan transaksi yang terjadi.

Dari BRI akan menyediakan file MT940 melalui dua metode:

  1. SFTP (partner akan diberikan username dan password untuk akses file SFTP)
  2. Dikirim via Email

Setiap file MT940 merepresentasikan seluruh transaksi yang terjadi H-1. Untuk mendapatkan file MT940 ini, silahkan kontak ke tim BRIAPI untuk penjelasan lebih detail.

Penamaan File MT940 menggunakan format berikut  "042801020365703.202107140256 042801020365703 -> Nomor rekening 20210714 -> Tanggal transaksi H-1 0256 -> Waktu generate ke SFTP"

Sample File:

               
            {1:BRI}{2:940SI}{4:
            :20:20161116022517
            :25:042801020365703
            :28C:321
            :60F:C161116IDR1100000
            :61:161116D1469582861NTRF
            :86:GFV844469 0749 TJBB 16112016
            :62F:C161116IDR1100000
            -}
        

Component

Mandatory

Deskripsi

Contoh

Statement Date

M

Date mt940 was generated

:20:20161116022517
  • 20161116022517 follow the format YYYYMMDDHHMMSS

Account Number

M

Account Number, 15 numeric characters

:25:042801020365703
  • 042801020365703 → account number

Sequence

M

Statement number / sequence number, 3 numeric characters

:28C:226
  • 226 → sequence number

Opening Balance

M

Starting Balance, consisting of:
  • Debit / credit balance status
  • Date
  • Currency
  • Total of balance (position)
:60F:C161116IDR1100000
  • C → debit/credit balance status (D/C)
  • 161116 → 6 numeric characters format YYMMDD
  • IDR → 3 currency characters
  • 1100000 → balance, numeric

Statement Line

M

Statement Line, consisting of:
  • Date
  • Debit/credit balance status
  • Nominal
  • Transaction code identification
:61:161116D1469582861NTRF
  • 161116 → 6 numeric characters format YYMMDD
  • D → debet / kredit (D/C)
  • 1469582861 → nominal
  • TRF → transaction code (please see the list of transaction codes below)

Information Account / Header

O

description, a maximum length of 40 characters

:86:GFV844469 0749 TJBB 16112016
  • GFV844469 0749 TJBB 16112016 → description/remark

Account Header

M

Final Balance, consisting of:
  • Debit/credit balance status
  • Date
  • Currency
  • Total balance (position)
:62F:C161116IDR1100000
  • C → Status saldo debet/kredit (D/C)
  • 161116 → 6 numeric characters format YYMMDD
  • IDR → 3 currency characters
  • 1100000 → saldo, numerik

Transaction Code Description

TRX Type

Deskripsi

NCHG

MACAM-MACAM BIAYA

NCHG

CA MISC CHARGES

NCHG

BIAYA ADMINISTRASI

NCHG

CA BILL PAYMENT

NCHG

BIAYA TRANSFER OTOMATIS

NCHG

BIAYA BULANAN ATM

NCHG

PAYMENT CA GL

NCHG

BIAYA,ADMINISTRASI

NCHG

BIAYA TRANSAKSI ATM

NCHG

KOREKSI BUNGA KE SALDO

NCMI

PENARIKAN,TUNAI

NCMI

SETORAN,TUNAI

NIND

PEMBAYARAN,BUNGA,DEPOSITO

NINT

BUNGA,REKENING

NINT

KOREKSI BUNGA KE SALDO

NINT

PEMBAYARAN BUNGA DEPOSITO

NINT

TD INT PAY CA

NINT

PENYESUAIAN BUNGA

NINT

TRANSFER BUNGA

NINT

BUNGA REKENING

NINT

KOREKSI BUNGA KRN VALUTA MUNDUR

NMSC

BF-COMPRESSED ITEMS DEBIT

NMSC

PAJAK

NMSC

MISCELLANEOUS

NMSC

BF-COMPRESSED ITEMS CREDIT

NTAX

PAJAK

NTDD

PENEMPATAN,DEPOSITO

NTDW

PENCAIRAN,DEPOSITO

NTRE

TRANSFER MASUK

NTRF

INW DR RTGS CA

NTRF

OB CA SA

NTRF

TD WITHDRAW O/B CA

NTRF

TC CEP SALES OVB CA

NTRF

TC CEP PURCH OVB CA

NTRF

CD WITHDRAW O/B CA

NTRF

PAYMENT RTGS

NTRF

LN SETLEMENT CA

NTRF

PAYMENT SKN

NTRF

LN DR ADJ PRINC-CA

NTRF

INCENTIVE PAID FROM LOAN

NTRF

PEMBAYARAN OB GIRO

NTRF

LN REP MN SPL OVB CA

NTRF

SA OVERBOOKING CA

NTRF

RM TRF CA TO CA

NTRF

TT ISS OVB CA OUT

NTRF

RM BTOB OVB CA

NTRF

RTGS RPUR OVB CA

NTRF

INW RTGS TRF OVB CA

NTRF

RM TRF CA TO CASH

NTRF

RM TRF CA TO SA

NTRF

CD PLACEMENT O/B CA

NTRF

WESEL PAY OVB CA

NTRF

PENUTUPAN REK TUNAI

NTRF

RM BTOB PAY OVB CA

NTRF

BILL PAYMENT KREDIT

NTRF

WESEL ISS OVB CA

NTRF

LN CR ADJ PRINC-CA

NTRF

PRK OVERBOOKING CA

NTRF

PENARIKAN TUNAI

NTRF

OB CA CA

NTRF

PEMINDAHBUKUAN

NTRF

CA CHEQUE RETURN

NTRF

CA/PRK INW CLEARING

NTRF

RM TRF CASH TO CA

NTRF

LN CAP REPY OVB CA

NTRF

LOCAL CHEQUE CREDIT

NTRF

LN REP MNL OB CA REV

NTRF

TRANSFER,MASUK

NTRF

LN DISBUR OVB CA

NTRF

RTGS TRF OVB CA

NTRF

PEMBAYARAN TUNAI

NTRF

TRANSFER,KELUAR

NTRF

TT PAY OVB CA IN

NTRF

PENUTUPAN REK OB

NTRF

LN DR ADV PYMNT-CA

NTRF

CN TRANSFER OVB CA

NTRF

PEMBAYARAN OB TABUNGAN

NTRF

DR SIDE OF SALARY CREDITING

NTRF

CA DEBIT GL CREDIT

NTRF

LN DISBUR OVB CA RV

NTRF

LN SETLL CA REV

NTRF

LN INST RPY OVB CA

NTRF

TD PLACEMENT O/B CA

NTRF

TC PURCH OVB CA

NTRF

TRANSFER OTOMATIS

NTRF

CN CANCELATION CA

NTRF

INW CA TRF TO CA

NTRF

BILL PAYMENT DEBIT

NTRF

SETORAN TUNAI

NTRF

CA CLOSE ACC OVB CA

NTRF

CR SIDE OF SALARY CREDITING

NTRF

CA CASH WITHDRAWAL

NTRF

INWARD RTGS CR

NTRF

CA CASH DEPOSIT

NTRF

TC SALES OVB CA

NTRF

CA OVERBOOKING CA

NTRF

CA OVERBOOKING SA