Prosedur Rekonsiliasi

Buat API

Rekonsiliasi merupakan kewajiban dari partner, sebagai upaya monitoring dan mitigasi resiko terhadap transaksi finansial yang terjadi, yang biasa dilakukan di H+1.

Partner yang diijinkan naik ke production, khususnya untuk produk Fund Transfer, Direct Debit dan BRIZZI, harus menyertakan prosedur rekonsiliasi yang dilakukan dan divalidasi oleh tim BRIAPI.

Ada tiga pilihan data sumber yang bisa digunakan untuk melakukan proses rekonsiliasi.

1. Riwayat Transaksi

Account Statement (rekening koran atau info mutasi), bisa didapatkan dengan dua cara:

Melalui API riwayat transaksi
Download dari aplikasi CMS

Beberapa hal yang perlu diperhatikan ketika menggunakan Account Statement sebagai data sumber rekonsiliasi:

Account Statement bisa didapatkan di hari yang sama atau di hari berikutnya. Namun, ada perbedaan struktur remark untuk transaksi Fund Transfer, sebagai berikut:
- Contoh isian remark: REMARK TEST BRIAPI
- Rekening koran H+0: remark akan berisi REMARK TEST BRIAPI
- Rekening koran H+1: remark akan berisi REMARK TEST BRIAPI WS_OB;<Nomor Referral>;<Tambahan Informasi>
- Tambahan Informasi didapat dari sistem meliputi institution code dan teller pembukuan
Oleh karena itu, untuk partner produk FT, perlu menyertakan kode unik di kolom Remark, untuk memudahkan identifikasi transaksi di H+0.

Seluruh response error yang tidak tercantum dalam list response BRIAPI memiliki status pending dan perlu dilakukan pengecekan

Silahkan melihat dokumentasi API Riwayat Transaksi untuk penjelasan lebih detail.

2. Direct Debit Report

Report ini di-generate khusus untuk produk Direct Debit. Silahkan lihat dokumentasi di produk Direct Debit atau kontak ke tim BRIAPI untuk pembacaan report tersebut.

3. MT940 File

MT940 adalah file format swift yang menampilkan transaksi yang terjadi.

Dari BRI akan menyediakan file MT940 melalui dua metode:

SFTP (partner akan diberikan username dan password untuk akses file SFTP)
Dikirim via Email

Setiap file MT940 merepresentasikan seluruh transaksi yang terjadi H-1. Untuk mendapatkan file MT940 ini, silahkan kontak ke tim BRIAPI untuk penjelasan lebih detail.

Penamaan File MT940 menggunakan format berikut "042801020365703.202107140256 042801020365703 -> Nomor rekening 20210714 -> Tanggal transaksi H-1 0256 -> Waktu generate ke SFTP"

Sample File:

               
            {1:BRI}{2:940SI}{4:
            :20:20161116022517
            :25:042801020365703
            :28C:321
            :60F:C161116IDR1100000
            :61:161116D1469582861NTRF
            :86:GFV844469 0749 TJBB 16112016
            :62F:C161116IDR1100000
            -}

Component	Mandatory	Deskripsi	Contoh
Statement Date	M	Date mt940 was generated	`:20:20161116022517` 20161116022517 follow the format YYYYMMDDHHMMSS
Account Number	M	Account Number, 15 numeric characters	`:25:042801020365703` 042801020365703 → account number
Sequence	M	Statement number / sequence number, 3 numeric characters	`:28C:226` 226 → sequence number
Opening Balance	M	Starting Balance, consisting of: Debit / credit balance status Date Currency Total of balance (position)	`:60F:C161116IDR1100000` C → debit/credit balance status (D/C) 161116 → 6 numeric characters format YYMMDD IDR → 3 currency characters 1100000 → balance, numeric
Statement Line	M	Statement Line, consisting of: Date Debit/credit balance status Nominal Transaction code identification	`:61:161116D1469582861NTRF` 161116 → 6 numeric characters format YYMMDD D → debet / kredit (D/C) 1469582861 → nominal TRF → transaction code (please see the list of transaction codes below)
Information Account / Header	O	description, a maximum length of 40 characters	`:86:GFV844469 0749 TJBB 16112016` GFV844469 0749 TJBB 16112016 → description/remark
Account Header	M	Final Balance, consisting of: Debit/credit balance status Date Currency Total balance (position)	`:62F:C161116IDR1100000` C → Status saldo debet/kredit (D/C) 161116 → 6 numeric characters format YYMMDD IDR → 3 currency characters 1100000 → saldo, numerik