Anti Pencucian Uang

Buat API Baca Docs

Digunakan untuk melakukan prescreening Nasabah Internasional yang bertransaksi

AML (Anti-Money Laundering)

API Anti-Money Laundering (AML) adalah layanan yang disediakan oleh BRI untuk membantu perusahaan atau pengembang dalam mengintegrasikan solusi anti pencucian uang ke dalam sistem mereka.

Buat API Baca Docs
Temukan detail dokumentasi teknis produk ini dengan menghubungi kami disini

Apa itu API AML (Anti-Money Laundering) ?

API Anti-Money Laundering (AML) adalah layanan yang disediakan oleh BRI untuk membantu perusahaan atau pengembang dalam mengintegrasikan solusi anti pencucian uang  ke dalam sistem mereka. API ini bertujuan untuk mendeteksi dan mencegah aktivitas pencucian uang dengan memanfaatkan data dan teknologi yang relevan yang disediakan oleh BRI, dengan menggunakan sumber data dari Dowjones

API AML merupakan serangkaian prosedur, hukum, dan regulasi yang dirancang untuk mencegah individu atau organisasi melakukan aktivitas pencucian uang, yakni proses menyembunyikan asal-usul uang yang diperoleh dari aktivitas ilegal, seperti narkoba, korupsi, atau penipuan. Proses AML memastikan transaksi mencurigakan dapat diidentifikasi dan dilaporkan sebelum aliran uang tersebut dapat digunakan dalam ekonomi formal.

API AML di BRI memfasilitasi perlindungan bagi perusahaan dan institusi keuangan untuk mematuhi regulasi yang berlaku serta menjaga integritas sistem keuangan dari praktik yang merugikan.

.

Contoh Penggunaan :

  1. Validating customer identities against international blocklists based on watchlist data.
  2. Detecting suspicious transactions based on financial behavior patterns.

Keuntungan :
 

Kepatuhan Hukum :
Memastikan transaksi internasional sesuai regulasi melalui screening berbasis watchlist, sehingga terhindar dari denda atau temuan regulator.
Deteksi Dini :
Secara otomatis mendeteksi dan mengamankan transaksi di BRI yang mencurigakan, seperti risiko tindak pidana pencucian uang.
Efisiensi Operasional :
Mengotomatisasi pelacakan dan pelaporan transaksi untuk menghindari adanya temuan dan sanksi regulator.

 

API yang tersedia untuk AML (Anti-Money Laundering)

Berikut adalah beberapa API yang tersedia untuk produk API AML:

Transfer antar bank peserta BI-FAST

Memfasilitasi pembayaran ritel secara real-time, aman, efisien dan setiap saat (24/7).

Buat API Baca Docs

BI-Fast

Memfasilitasi pembayaran ritel secara real-time, aman, efisien dan setiap saat (24/7).

Buat API Baca Docs

Apa Itu BI-Fast ?

BI Fast atau BI-FAST adalah singkatan dari Bank Indonesia Fast Payment merupakan sistem pembayaran yang dikembangkan oleh Bank Indonesia. Dikutip dari situs resmi Bank Indonesia, BI Fast adalah infrastruktur sistem pembayaran ritel nasional yang dapat memfasilitasi pembayaran ritel secara real-time, aman, efisien, dan tersedia setiap saat (24/7). Dibandingkan dengan Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia (SKNBI) yang layanan masih terbatas pada jam operasional tertentu dan dana efektif yang belum real-time serta keterbatasan akses kanal permbayaran, BI-FAST mampu menyediakan pembayaran yang lebih cepat, lebih luas, dan tersedia setiap saat.

BI Fast sendiri menjadi alternatif untuk sistem transfer online yang telah disediakan oleh lembaga perbankan di Indonesia. Selain memudahkan dalam melakukan transfer antarbank secara online, terdapat beberapa keuntungan lainnya dari penggunaan BI Fast yaitu sebagai berikut :

  • Jam operasional setiap saat 24 jam sehingga bisa bertransaksi dengan cepat dan praktis
  • Proses transaksi berbasis realtime yang berarti transaksi melalui BI Fast dapat langsung di proses saat itu juga
  • BI Fast dapat diakses melalui kanal mobile/internet maupun counter dan kedepannya BI Fast akan dikembangkan untuk transaksi menggunakan QR Code, ATM dan EDC
  • Biaya transfer yang lebih terjangkau, yaitu Rp2.500 per transaksi
  • Bisa transfer menggunakan nomor rekening, nomor telepon, atau e-mail (proxy address)
  • Keamanan yang lebih lengkap dan otomatis dikarenakan sudah dilengkapi dengan fitur Countering Financing of Terrorism (CFT), fraud detection dan Anti-Money Laundering (AML)

Pada dasarnya BI-FAST merupakan modernisasi dari SKNBI. Secara bertahap layanan transfer kredit dan transfer debit SKNBI akan dialihkan ke BI-FAST dengan mempertimbangkan kesiapan industri untuk tergabung ke ekosistem BI-FAST. Kedepannya, SKNBI akan difokuskan untuk memproses transaksi Cek & Bilyet Giro (paper based).

Contoh Penggunaan :

  1. Efisiensi transaksi dengan mengurangi waktu pemrosesan.
  2. Pembayaran dan transfer uang secara instan.
  3. Membayar secara instan melalui portal online atau aplikasi mobile.

Keuntungan :

Kecepatan Transaksi :
Pembayaran dan transfer uang dapat diproses secara instan, mengurangi waktu tunggu dibandingkan dengan sistem transfer tradisional yang mungkin memerlukan beberapa jam atau hari.
Reduksi Risiko Kecurangan :
Sistem BI-FAST dilengkapi dengan keamanan dan verifikasi yang canggih, membantu mengurangi risiko penipuan dan transaksi yang tidak sah.
Pengurangan Biaya Transaksi :
Transaksi real-time dapat mengurangi biaya terkait dengan proses transfer yang lama dan mahal, seperti biaya administrasi dan biaya transfer internasional.

 

API Yang Tersedia Untuk BI-Fast

Berikut adalah beberapa API yang kami miliki untuk produk BI-Fast.

QRIS Customer Presented Mode Dinamis

API yang memungkinkan merchant dapat melakukan pemindaian terhadap kode QR yang dikeluarkan oleh customer

Buat API Baca Docs

DPLK (Dana Pensiun Lembaga Keuangan)

API DPLK adalah sebuah antarmuka pemrograman aplikasi (Application Programming Interface) yang ditawarkan oleh Bank BRI untuk perusahaan pihak ketiga.

Buat API Baca Docs
Untuk mendapatkan detail dokumentasi detail teknis produk ini, anda dapat menghubungi kami disini

Apa Itu DPLK ( Financial Institution Retirement Fund )

API DPLK adalah sebuah antarmuka pemrograman aplikasi (Application Programming Interface) yang ditawarkan oleh Bank BRI untuk perusahaan pihak ketiga. API ini berfungsi untuk membuka rekening persiapan masa pensiun melalui DPLK BRI dengan produk BRIFINE DPLK yang ditawarkan oleh BRI. Selain itu, API ini juga memungkinkan perusahaan pihak ketiga untuk melakukan pengecekan saldo dari rekening DPLK serta mengajukan permintaan klaim DPLK.

API DPLK dapat diakses dan digunakan oleh perusahaan pihak ketiga setiap saat sesuai dengan kebutuhan mereka, selama masa layanan aktif dan kompatibilitas teknologi dengan Bank BRI.

API DPLK dirancang untuk memberikan kemudahan akses dan integrasi bagi perusahaan pihak ketiga yang ingin menyediakan layanan mempersiapkan masa pensiun melalui DPLK BRI kepada nasabah. Dengan menggunakan API ini, perusahaan dapat menyediakan fitur pembukaan rekening, pengecekan saldo, dan pengajuan klaim BRIFINE DPLK secara otomatis dan terintegrasi dalam platform mereka.

API DPLK ditujukan untuk perusahaan pihak ketiga, seperti E-commerce, fintech, manajer investasi, atau platform keuangan lainnya yang ingin menawarkan produk investasi untuk mempersiapkan masa pensiun melalui DPLK BRI kepada pelanggan mereka.

Perusahaan pihak ketiga dapat mengintegrasikan API DPLK dengan sistem atau platform mereka melalui proses yang telah ditentukan oleh Bank BRI. Setelah integrasi berhasil, perusahaan dapat memberikan layanan pembukaan rekening DPLK, pengecekan saldo, dan pengajuan klaim DPLK dengan menggunakan antarmuka yang telah disediakan oleh API ini.

Dengan adanya API DPLK ini, perusahaan pihak ketiga dapat memberikan layanan investasi DPLK BRI secara lebih efisien dan efektif kepada nasabah mereka, sambil tetap terhubung dengan sistem perbankan dan layanan BRIFINE DPLK dari Bank BRI.

Contoh Penggunaan :

  1. Kemudahan akses dan integrasi bagi perusahaan pihak ketiga yang ingin menyediakan layanan mempersiapkan masa pensiun.
  2. Memeriksa status dana pensiun, memperbarui informasi penerima, dan mensimulasikan berbagai skenario pensiun.
  3. Perusahaan dapat memulai proses pembayaran pensiun untuk memastikan pembayaran tepat waktu dan akurat.

Keuntungan :

Peningkatan Transparansi :
Perusahaan dapat memberikan akses yang transparan kepada karyawan mengenai status dana pensiun mereka, yang dapat meningkatkan kepercayaan dan kepuasan karyawan.
Pengelolaan Dana Pensiun :
Seorang karyawan menggunakan aplikasi perencanaan keuangan untuk melihat proyeksi pensiun mereka berdasarkan kontribusi dan hasil investasi saat ini, sehingga dapat membuat keputusan yang lebih baik tentang tabungan masa depan.
Pengawasan yang Lebih Baik :
Dengan data yang lebih terstruktur dan mudah diakses maka dapat melakukan pengawasan yang lebih efektif terhadap pengelolaan dana pensiun.

 

API yang Tersedia untuk DPLK (Financial Institution Retirement Fund)

Berikut adalah beberapa API yang kami miliki untuk produk DPLK (Financial Institution Retirement Fund).

Pembayaran Kartu Kredit

API yang memungkinkan pengguna untuk membayar kartu kredit co-brand

Buat API Baca Docs

Credit Card Co-Branding

API Credit Card Co-Branding adalah antarmuka pemrograman aplikasi (API) yang memungkinkan partner bisnis Bank Rakyat Indonesia (BRI) untuk mengajukan, mengelola,

Buat API Baca Docs
Untuk mendapatkan detail dokumentasi detail teknis produk ini, anda dapat menghubungi kami disini

Apa Itu Credit Card Co-Branding

API Credit Card Co-Branding adalah antarmuka pemrograman aplikasi (API) yang memungkinkan partner bisnis Bank Rakyat Indonesia (BRI) untuk mengajukan, mengelola, dan melakukan pembayaran untuk kartu kredit yang ditawarkan oleh BRI. Melalui API ini, partner bisnis BRI dapat melakukan branding pada kartu kredit BRI, sehingga kartu kredit tersebut menjadi kartu kredit partner bisnis dengan merek dan identitas mereka sendiri.

API Credit Card Co-Branding digunakan ketika partner bisnis BRI ingin menawarkan kartu kredit kepada pelanggan mereka dengan merek atau identitas yang disesuaikan. Penggunaan API ini terjadi pada berbagai tahap, mulai dari pengajuan aplikasi kartu kredit hingga manajemen dan pembayaran tagihan kartu kredit yang telah diterbitkan.

Penggunaan API Credit Card Co-Branding memberikan beberapa manfaat bagi partner bisnis BRI, di antaranya:

  1. Penguatan Brand: Partner bisnis dapat memperkuat brand mereka sendiri dengan menghadirkan kartu kredit yang beridentitas sesuai dengan merek mereka. Ini membantu dalam membangun kesetiaan pelanggan dan meningkatkan brand awareness.

  2. Diversifikasi Layanan: Dengan menawarkan kartu kredit yang co-branded, partner bisnis dapat memberikan layanan keuangan tambahan kepada pelanggan mereka, sehingga meningkatkan nilai tambah dalam hubungan bisnis.

  3. Kemudahan Pengelolaan: Melalui API ini, partner bisnis BRI dapat dengan mudah mengajukan, mengelola, dan melacak status aplikasi kartu kredit serta pembayaran tagihan secara otomatis, sehingga menghemat waktu dan upaya dalam proses administrasi.

API Credit Card Co-Branding ditujukan untuk partner bisnis Bank Rakyat Indonesia yang ingin menawarkan kartu kredit dengan merek dan identitas mereka sendiri kepada pelanggan. Pengguna utama dari produk ini adalah pengguna aplikasi pihak ketiga yang ingin memiliki kartu kredit dengan branding pihak ketiga secara cepat dan mudah melalui aplikasi pihak ketiga sendiri.

Untuk menggunakan API Credit Card Co-Branding, partner bisnis BRI harus melakukan integrasi API ini ke dalam sistem perangkat lunak atau aplikasi yang mereka gunakan. Penggunaan API ini melibatkan pertukaran data dan informasi yang terkait dengan pengajuan kartu kredit, manajemen aplikasi, status kartu kredit, dan pembayaran tagihan melalui sistem yang terhubung dengan API BRI.

Dengan adanya API Credit Card Co-Branding, partner bisnis BRI dapat memperluas layanan mereka dengan menyediakan kartu kredit yang co-branded, sementara BRI juga mendapatkan keuntungan dari kerjasama ini dengan menjangkau lebih banyak nasabah melalui branding dan distribusi kartu kredit partner bisnis. Penting untuk memastikan keamanan dan privasi data nasabah dalam penggunaan API ini serta mengikuti regulasi keuangan yang berlaku.

Contoh Penggunaan :

  1. Partner bisnis BRI yang ingin menawarkan kartu kredit dengan merek dan identitas mereka sendiri kepada pelanggan.
  2. Mengelola langganan, menerapkan diskon, dan melacak penggunaan konten eksklusif.

Keuntungan :

Penguatan Brand :
Partner bisnis dapat memperkuat brand mereka sendiri dengan menghadirkan kartu kredit yang beridentitas sesuai dengan merek mereka. Ini membantu dalam membangun kesetiaan pelanggan dan meningkatkan brand awareness.
Diversifikasi Layanan :
Dengan menawarkan kartu kredit yang co-branded, partner bisnis dapat memberikan layanan keuangan tambahan kepada pelanggan mereka, sehingga meningkatkan nilai tambah dalam hubungan bisnis.
Kemudahan Pengelolaan :
Melalui API ini, partner bisnis BRI dapat dengan mudah mengajukan, mengelola, dan melacak status aplikasi kartu kredit serta pembayaran tagihan secara otomatis, sehingga menghemat waktu dan upaya dalam proses administrasi.

 

API Yang Tersedia Untuk Credit Card Co-Branding

Berikut adalah beberapa API yang kami miliki untuk Credit Card Co-Branding.

Notifikasi Pembayaran

API ini digunakan untuk memberikan notifikasi dari payment status

Buat API Baca Docs

Pengembalian Dana

API Cardless Reversal merupakan API yang digunakan untuk melakukan reversal ke pihak ke-3 jika terjadi kegagalan saat proses tarik tunai.

Buat API Baca Docs
Berlangganan Transaksional