Prosedur Rekonsiliasi Partner

Deskripsi

Rekonsiliasi merupakan kewajiban dari partner, sebagai upaya monitoring dan mitigasi resiko terhadap transaksi finansial yang terjadi, yang biasa dilakukan di H+1. 

Partner yang diijinkan naik ke production, khususnya untuk produk Fund Transfer, Direct Debit dan BRIZZI, harus menyertakan prosedur rekonsiliasi yang dilakukan dan divalidasi oleh tim BRIAPI.

Ada tiga pilihan data sumber yang bisa digunakan untuk melakukan proses rekonsiliasi.

1. Account Statement

Account Statement (rekening koran atau info mutasi), bisa didapatkan dengan dua cara:

  1. Melalui API riwayat transaksi
  2. Download dari aplikasi CMS

Beberapa hal yang perlu diperhatikan ketika menggunakan Account Statement sebagai data sumber rekonsiliasi:

  • Account Statement bisa didapatkan di hari yang sama atau di hari berikutnya. Namun, ada perbedaan struktur remark untuk transaksi Fund Transfer, sebagai berikut:
    • Contoh isian remark: REMARK TEST BRIAPI
    • Rekening koran H+0: remark akan berisi REMARK TEST BRIAPI
    • Rekening koran H+1: remark akan berisi REMARK TEST BRIAPI WS_OB;<Nomor Referral>;<Tambahan Informasi>
    • Tambahan Informasi didapat dari sistem meliputi institution code dan teller pembukuan
  • Oleh karena itu, untuk partner produk FT, perlu menyertakan kode unik di kolom Remark, untuk memudahkan identifikasi transaksi di H+0.

Silahkan melihat dokumentasi API Riwayat Transaksi untuk penjelasan lebih detail.

2. Report Direct Debit

Report ini di-generate khusus untuk produk Direct Debit. Silahkan lihat dokumentasi di produk Direct Debit atau kontak ke tim BRIAPI untuk pembacaan report tersebut.

3. File MT940

MT940 adalah file format swift yang menampilkan transaksi yang terjadi. 

Dari BRI akan menyediakan file MT940 melalui dua metode:

  1. SFTP (partner akan diberikan username dan password untuk akses file SFTP)
  2. Dikirim via Email

Setiap file MT940 merepresentasikan 1 transaksi. Untuk mendapatkan file MT940 ini, silahkan kontak ke tim BRIAPI untuk penjelasan lebih detail.

 

Spesifikasi File MT940

Sample File:

{1:BRI}{2:940SI}{4:
:20:20161116022517
:25:042801020365703
:28C:321
:60F:C161116IDR1100000
:61:161116D1469582861NTRF
:86:GFV844469 0749 TJBB 16112016
:62F:C161116IDR1100000
-}

 

Komponen Mandatory Description Sample
Statement Date M Tanggal mt940 digenerate :20:20161116022517

  • 20161116022517 mengikuti format YYYYMMDDHHMMSS
Account Number M Nomor Rekening, 15 karakter numerik :25:042801020365703

  • 042801020365703 → account number
Sequence M Nomor statement / sequence number, 3 karakter numerik :28C:226

  • 226 → sequence number
Opening Balance M Saldo Awal, terdiri dari:

  • Status saldo debet/kredit
  • Tanggal
  • Valuta
  • Jumlah saldo (posisi)
:60F:C161116IDR1100000

  • C → Status saldo debet/kredit (D/C)
  • 161116 → 6 karakter numeric format YYMMDD
  • IDR → 3 karakter mata uang
  • 1100000 → saldo, numerik
Statement Line M Statement Line, terdiri dari:

  • Tanggal
  • Status saldo debet/kredit
  • Nominal
  • Identifikasi kode transaksi
:61:161116D1469582861NTRF

  • 161116 → 6 karakter numeri format YYMMDD
  • D → debet / kredit (D/C)
  • 1469582861 → nominal
  • TRF → kode transaksi (silahkan lihat daftar kode transaksi di bawah)
Information Account / Header O keterangan, maksimal panjang 40 karakter :86:GFV844469 0749 TJBB 16112016

  • GFV844469 0749 TJBB 16112016 → keterangan/remark
Account Header M Saldo Akhir, terdiri dari:

  • Status saldo debet/kredit
  • Tanggal
  • Valuta
  • Jumlah saldo (posisi)
:62F:C161116IDR1100000

  • C → Status saldo debet/kredit (D/C)
  • 161116 → 6 karakter numeric format YYMMDD
  • IDR → 3 karakter mata uang
  • 1100000 → saldo, numerik

 

Deskripsi Kode Transaksi

Code Deskripsi
BNK Securities Related Item - Bank fees
BOE Bill of exchange
BRF Brokerage fee
CAR Securities Related Item - Corporate Actions Related (Should only be used when no specific corporate action event code is available)
CAS Securities Related Item - Cash in Lieu
CHG Charges and other expenses
CHK Cheques
CLR Cash letters/Cheques remittance
CMI Cash management item - No detail
CMN Cash management item - Notional pooling
CMP Compensation claims
CMS Cash management item - Sweeping
CMT Cash management item - Topping
CMZ Cash management item - Zero balancing
COL Collections (used when entering a principal amount)
COM Commission
CPN Securities related item - Coupon payments
DCR Documentary credit (used when entering a principal amount)
DDT Direct Debit Item
DIS Securities related item - Gains disbursement
DIV Securities related item - Dividends
EQA Equivalent amount
EXT Securities related item - External transfer for own account
FEX Foreign exchange
INT Interest
LBX Lock box
LDP Loan deposit
MAR Securities related item - Margin payment/Receipts
MAT Securities related item - Maturity
MGT Securities related item - Management fees
MSC Miscellaneous
NWI Securities related item - New issues distribution
ODC Overdraft charge
OPT Securities related item - Options
PCH Securities related item - Purchase (including STIF and Time deposits)
POP Securities related item - Pair-off proceeds
PRN Securities related item - Principal pay-down/pay-up
REC Securities related item - Tax reclaim
RED Securities related item - Redemption/Withdrawal
RIG Securities related item - Rights
RTI Returned Item
SAL Securities related item - Sale (including STIF and Time deposits)