Prosedur Rekonsiliasi Partner

Deskripsi

Rekonsiliasi merupakan kewajiban dari partner, sebagai upaya monitoring dan mitigasi resiko terhadap transaksi finansial yang terjadi, yang biasa dilakukan di H+1.

Partner yang diijinkan naik ke production, khususnya untuk produk Fund Transfer, Direct Debit dan BRIZZI, harus menyertakan prosedur rekonsiliasi yang dilakukan dan divalidasi oleh tim BRIAPI.

Ada tiga pilihan data sumber yang bisa digunakan untuk melakukan proses rekonsiliasi.

1. Account Statement

Account Statement (rekening koran atau info mutasi), bisa didapatkan dengan dua cara:

1. Melalui API riwayat transaksi
2. Download dari aplikasi CMS

Beberapa hal yang perlu diperhatikan ketika menggunakan Account Statement sebagai data sumber rekonsiliasi:

• Account Statement bisa didapatkan di hari yang sama atau di hari berikutnya. Namun, ada perbedaan struktur remark untuk transaksi Fund Transfer, sebagai berikut:
  • Contoh isian remark: REMARK TEST BRIAPI
  • Rekening koran H+0: remark akan berisi REMARK TEST BRIAPI
  • Rekening koran H+1: remark akan berisi REMARK TEST BRIAPI WS_OB;<Nomor Referral>;<Tambahan Informasi>
  • Tambahan Informasi didapat dari sistem meliputi institution code dan teller pembukuan
• Oleh karena itu, untuk partner produk FT, perlu menyertakan kode unik di kolom Remark, untuk memudahkan identifikasi transaksi di H+0.

Silahkan melihat dokumentasi API Riwayat Transaksi untuk penjelasan lebih detail.

2. Report Direct Debit

Report ini di-generate khusus untuk produk Direct Debit. Silahkan lihat dokumentasi di produk Direct Debit atau kontak ke tim BRIAPI untuk pembacaan report tersebut.

3. File MT940

MT940 adalah file format swift yang menampilkan transaksi yang terjadi.

Dari BRI akan menyediakan file MT940 melalui dua metode:

1. SFTP (partner akan diberikan username dan password untuk akses file SFTP)
2. Dikirim via Email

Setiap file MT940 merepresentasikan 1 transaksi. Untuk mendapatkan file MT940 ini, silahkan kontak ke tim BRIAPI untuk penjelasan lebih detail.

Spesifikasi File MT940

Sample File:

       {
    {1:BRI}{2:940SI}{4:
    :20:20161116022517
    :25:042801020365703
    :28C:321
    :60F:C161116IDR1100000
    :61:161116D1469582861NTRF
    :86:GFV844469 0749 TJBB 16112016
    :62F:C161116IDR1100000
    -}